1. Toepassingsgebied en wettelijke grondslag
Dit AML- en KYC-beleid beschrijft de verplichtingen en procedures die door Betway Casino worden toegepast ter voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme. Als exploitant van kansspelen in België valt Betway Casino onder de Belgische antiwitwaswetgeving en onder de richtlijnen van de Kansspelcommissie. Dit beleid is van toepassing op alle spelers die een zakelijke relatie met het platform aangaan of transacties uitvoeren via het platform.
2. Risicobeoordeling
De risico’s op witwassen en terrorismefinanciering worden geïdentificeerd en beoordeeld op basis van onder meer de volgende factoren:
- Kenmerken van klanten (identiteit, gedrag, spelpatroon)
- Aangeboden producten, diensten en transactietypen
- Betrokken landen of geografische gebieden
- Gebruikte betaalkanalen en betaalmiddelen
Op basis van deze risicoanalyse worden gedifferentieerde waakzaamheidsmaatregelen toegepast, variërend van standaard klantonderzoek tot verscherpte controles in geval van verhoogd risico.
3. Identificatie- en verificatieplicht
3.1. Moment van identificatie
Identificatie en verificatie van een speler zijn verplicht in de volgende situaties:
- Bij het aangaan van een zakelijke relatie (registratie voor online gaming)
- Wanneer een speler een inzet van 2.000 euro of meer wil plaatsen
- Wanneer een speler eenzelfde bedrag wil laten uitbetalen
- Bij vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering
- Bij twijfel over de juistheid of geldigheid van eerder verkregen identificatiegegevens
3.2. Vereiste gegevens
Voor de identificatie worden in ieder geval de volgende persoonsgegevens verzameld:
- Naam en voornaam
- Geboortedatum
- Geboorteplaats
- Adres
3.3. Verificatie met ondersteunende documenten
De identiteit van de speler wordt geverifieerd met ondersteunende documenten voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of de transactie wordt uitgevoerd. Verificatie vindt plaats aan de hand van een geldig identiteitsbewijs en, indien nodig, aanvullende adresbewijzen.
Indien identificatie of verificatie niet mogelijk is, wordt geen zakelijke relatie aangegaan en worden geen transacties uitgevoerd.
4. Klantonderzoek en transactiemonitoring
4.1. Onderzoek naar kenmerken en transactiedoel
Naast de identificatie wordt onderzoek gedaan naar de kenmerken van de speler en naar het doel en de aard van de transacties. De eerste controle richt zich op het gebruikte betaalmiddel: hierbij wordt nagegaan of het betaalmiddel legaal is en daadwerkelijk toebehoort aan de speler.
4.2. Permanente waakzaamheid
De zakelijke relatie en het spelgedrag van de speler worden permanent gemonitord. Transacties die niet overeenkomen met het profiel van de speler of die niet lijken bedoeld als deelname aan kansspelen, worden aan een intensievere controle onderworpen.
4.3. Analyse van atypische transacties
Atypische transacties, of situaties waarin de waakzaamheidsverplichtingen niet kunnen worden nageleefd, worden geanalyseerd onder verantwoordelijkheid van de compliance officer. Van elke analyse wordt een schriftelijk verslag opgesteld, dat deel uitmaakt van het interne AML-dossier van de betreffende speler.
5. Meldingsplicht
5.1. Voorwaarden voor melding
Er geldt een verplichting tot melding aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI) wanneer bekend is, wordt vermoed of redelijke gronden bestaan om te vermoeden dat fondsen, transacties of pogingstransacties verband houden met witwassen of financiering van terrorisme. Het is daarbij niet vereist dat de onderliggende misdaad wordt geïdentificeerd om een melding te doen.
5.2. Procedure en timing
Meldingen aan de CTIF-CFI worden gedaan door de compliance officer. De melding wordt in beginsel gedaan voordat de transactie wordt uitgevoerd. Indien uitstel van de transactie niet mogelijk is, wordt de melding onmiddellijk na uitvoering gedaan met vermelding van de reden waarom uitstel niet mogelijk was.
6. Bewaartermijn en documentatie
De volgende documenten worden gedurende tien jaar bewaard:
- Identificatiegegevens en eventuele updates daarvan
- Kopieën of referenties van documenten die zijn gebruikt voor de verificatie van de identiteit
- Ondersteunende documenten en registratiedata van transacties die nodig zijn om transacties te reconstrueren
- Schriftelijke rapporten na analyse van atypische transacties of situaties waarin waakzaamheidsverplichtingen niet konden worden nageleefd
7. Interne organisatie
7.1. Compliance officer
Binnen Betway Casino is een compliance officer aangewezen die verantwoordelijk is voor de monitoring van de naleving van dit beleid, voor de analyse van atypische transacties, voor het opstellen van schriftelijke rapporten en voor het verzorgen van meldingen aan de CTIF-CFI.
7.2. Training van personeel
Personeel ontvangt training over de toepasselijke AML- en KYC-wetgeving, de interne procedures en het herkennen en rapporteren van verdachte activiteiten. Waar relevant wordt gezorgd voor doorlopende bijscholing.
8. Rechten en contactgegevens
Voor vragen over dit AML- en KYC-beleid of over de verwerking van persoonsgegevens in dit kader kan contact worden opgenomen met de compliance officer via de contactgegevens die beschikbaar zijn op de website. Voor rapporten in het kader van AML kan tevens contact worden opgenomen met de federale Ombudsman.
Dit beleid wordt regelmatig herzien en aangepast aan wijzigingen in wetgeving en regelgeving.